L'école de la microfinance
GESTION DES RISQUES EN BANQUE
GESTION DES RISQUES EN BANQUE
Les risques sont très nombreux dans l’activité bancaire
Parmi les risques financiers on trouve :
- Le risque de crédit
- Les risques liés au recouvrement des créances
- Le risque de liquidité
- Le risque de variation des taux d’intérêts
- Le risque de change
Parmi les risques liés à l’activité on trouve :
- les risques stratégiques
- Les risques liés à la concurrence
- Les risques d’instabilité politique
Parmi les risques opérationnels on trouve 7 catégories :
- Fraude interne.
- Fraude externe.
- Pratiques d’emploi et de sécurité au travail.
- Pratiques liées aux clients, aux produits et aux activités commerciales.
- Dommage aux actifs physiques, cyberattaques, actes malveillants, sabotage…
- Arrêt d’activité et échec des systèmes
Parmi les risques juridiques, réglementaires et de conformité on trouve :
- Les risques juridiques
- Les risques réglementaires
- Les risques de conformité
Tous ces risques doivent être parfaitement identifiés et décrits afin de pouvoir se protéger totalement ou partiellement
Pour chaque risque identifié, l’établissement bancaire doit tenter de se protéger voire d’annuler totalement le risque. Par exemple pour annuler le risque de change, il faut parvenir à emprunter en monnaie nationale puisque les revenus seront en monnaie nationale. Certains risques peuvent aussi être transférés à des tiers par exemple à un assureur.
Objectifs pédagogiques de la formation aux risques en banque
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- d’identifier clairement les risques liés à l’activité bancaire afin de mieux les maitriser.
- d’avoir une vision d’ensemble des risques, comment classer les risques, comment les mesurer à travers le coût du risque et aussi comment se couvrir dans le cadre d’un processus de gestion des risques.
- réaliser une cartographie des risques auxquels la banque est exposée
Contenu de la formation
- Identifier les principaux risques des banques,
- Établir la cartographie des risques.
(Risque de crédit, risque informatique, les risques opérationnels, risque de marché, risque patrimonial, risque de liquidité,, risque de taux d’intérêt, risque de change…) - Acquérir une vue globale du processus de gestion de ces risques en banque.
- Savoir évaluer le poids relatif de chaque risque.
- Comprendre le mécanisme de la couverture du risque.
- Savoir calculer le coût du risque
- Le système de contrôle interne
- Développer une culture risque au centre de la stratégie de la banque
Publics concernés
Responsables des risques,
Responsables des risques opérationnels
responsable de l’audit interne
Contrôleurs périodiques
Contrôleurs permanents
Moyens pédagogiques
Une formation dynamique avec des exposés, des cours et des exercices Pour transmettre les messages clefs, acquérir les connaissances ou réaliser une synthèse.
Exposés, cours et exercices, quiz. Échanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation.
Remise d’un support de cours complet et documenté.
Prérequis
Pour suivre le stage il est nécessaire recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale, et de bonnes notions bancaires et financières
Durée de la formation
- 5 journées de formation soit 35 heures en présentiel
ACCÉDER A LA LISTE DE NOS FORMATIONS EN BANQUE EN SUIVANT LE LIEN CI-APRÈS :
Formation à la gestion des risques bancaires
Contact et inscription
Contact et inscription
ecole.de.la.microfinance@gmail.com