LA FORMATION DU DIRECTEUR D'AGENCE DE BANQUE
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
Le parcours de formation du directeur
d’agence bancaire
formation en présentiel ou en e-learning.
| Objectifs pédagogiques |
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Prendre le poste de directeur d’agence bancaire
- Développer la performance commerciale du fonds de commerce de l’agence et son PNB
- Maîtriser les risques liés au point de vente, des risques de prêts mais aussi la sécurité ou encore la conformité des opérations.
- Organiser et suivre une équipe commerciale, et animer des actions de prospection et de développement de la banque.
- Prendre la posture du manager avec son l’équipe au quotidien et accompagner le développement des compétences de chacun.
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MAJ le 16/07/2021
| Programme |
1. L’utilité des banques,
2. L’organisation d’une agence
3. Le management dans mon agence
4. Développer la clientèle
5. L’épargne et la collecte des dépôts
6. La cartographie des risques
7. Le contrôle interne
8. Le recouvrement
9. Les résultats de l’agence, le budget de l’agence
10. L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
11. La clientèle entreprises TPE / PME
12. L’analyse du dossier crédit au service des engagements
13. La sécurité des biens et des personnes
14. Prévenir les fraudes
15. faire de votre agence l’établissement de référence
16. La réglementation
17. La gestion des ressources humaines décentralisée en Agence, la motivation |
| Publics concernés : |
Directeurs d’agences bancaires en prise de fonction.
Titulaires d’un diplôme bac+2 ou remplissant les conditions d’expérience professionnelle. |
| Durée en présentiel : |
70 heures sur 10 jours |
| Méthodes et outils : |
Exposés, jeux de rôles, exercices et cas pratiques. |
| Validation : |
Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : |
Frais de formation : 2750 € |
| Pré requis : |
Solides connaissances en finance, gestion et comptabilité.
Pour être Directeur d’Agence il faut avoir des dispositions commerciales mais aussi de la rigueur et de l’organisation. |
Commentaire :
Le Directeur d’Agence bancaire (DA) est à la fois un véritable manager, un commercial et un gestionnaire des ressources humaines de son agence.
Le Directeur d’Agence a la responsabilité globale de l’activité de l’agence bancaire, tant sur le plan commercial que sur le plan du risque et de la conformité.
Sa tâche de manager consiste à fixer des objectifs à chaque membre de son équipe, à organiser les activités, à communiquer, à assurer le leadership, à évaluer les résultats obtenus et aussi à analyser les écarts entre la prévision et le réalisé.
En tenant compte des directives du siège, le Directeur d’Agence établit les budgets de son agence puis construit un plan d’action pour mieux équiper la clientèle existante et développer la base clients.
| Contact : |
Michel Hamon – Responsable Formation
Tél. : + 33 6 52 59 32 37 |
FORMATION DU DIRECTEUR D’AGENCE EN BANQUE
| Le directeur d’une agence est le collaborateur clé, indispensable au bon fonctionnement d’une banque,
Le directeur d’agence bancaire a un rôle essentiel : il est un véritable manager, un commercial et un gestionnaire de ressources humaines.
C’est dans ce cadre que l’école de la banque et de la microfinance organise un parcours de formation d’une durée de 10 jours consécutifs permettre aux futurs directement d’agences bancaires de prendre leurs postes dans les meilleures conditions.
Lien vers la présentation détaillée de la formation :
Le parcours de formation du directeur d’agence
Programme type de la formation du Directeur d’agence bancaire
A quoi sert une banque ?
1 Le rôle de la banque dans l’économie
2 Les banques apportent des services spécifiques.
3 la banque a un rôle de 0conseiller pour la clientèle |
Développer la clientèle de l’agence bancaire
1 Prospecter avec les techniques de marketing direct
2 Élargir la base des clients et des prospects
3 Bien entendre ce que nous disent nos clients qui sont partis. |
L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
1 L’analyse d’une demande de prêt pour un particulier
2 L’analyse d’une demande de prêt pour une entreprise.
3 Argumenter un dossier crédit |
L’analyse du dossier crédit au service des engagements au siège ou en direction régionale
1La vérification du dossier
2 L’analyste Risques-Engagements est le garant de l’application de la politique des risques en matière de crédits.
3 Le service des engagements utilise des données
Internes et externes pour aider à la décision. |
Le recouvrement en banque
1 Le traitement des impayés clients en banque par le chargé de clientèle
2 Les procédures amiables : solutions simples et courtoises
3 Les procédures contentieuses |
L’épargne et la collecte des dépôts
1 Bien comprendre les rôles de l’épargne
2 Les produits d’épargne
3 Comment collecter une épargne stable |
L’organisation d’une agence bancaire
1 La structure de l’agence
2 Le fonctionnement de l’agence
3 Le guichet |
La cartographie des risques en agence bancaire
1 La cartographie des risques dans une agence bancaire
2 Savoir mesurer les risques à partir de leur impact maximum et de la probabilité de réalisation du risque
3 Comment se protège-t-on des risques ? |
Faire de votre agence bancaire l’établissement de référence
1 Les actions commerciales
2 Les actions commerciales de l’agence
3 Mettre l’agence au cœur de son marché |
Les résultats de l’agence, le budget de l’agence bancaire
1 La banque est composée d’agences et de services du siège
2 Le PNI – Produit net d’intermédiation – de l’agence
3 Les résultats de l’agence |
Le management dans mon agence bancaire
1 Profession Chef d’Agence
2 Faire le diagnostic de mon agence forces, faiblesses, opportunités, menaces.
3 Diriger l’agence |
La sécurité des biens et des personnes en agence bancaire
1 La sécurité du point de vente
2 La prévention
3 La sécurité informatique de l’agence |
Prévenir les fraudes
1 Check list CAC des risques de fraudes
2 Les fraudes aux crédits
3 La prévention du blanchiment et du financement du terrorisme. |
La réglementation bancaire
1 Les organismes de tutelle et de contrôle
2 Bâle 2 est organisé autour de 3 piliers
3 Des normes internationales |
La gestion des ressources humaines décentralisée en Agence, la motivation
1 Rôle et limites de la gestion des ressources humaines dans l’agence
2 Le développement des ressources humaines
3 Les managers de proximité sont les moteurs de la motivation |
Le contrôle interne dans une agence bancaire
1 L’organisation du contrôle dans les banques s : autocontrôle du titulaire du poste, contrôle hiérarchique dit de premier niveau, contrôle par des contrôleurs (second niveau) et missions d’audit (troisième niveau).
2 Les contrôles spécifiques des entrées en relation, des fiches de connaissance des clients, des dossiers de crédits.
3 Le contrôle interne a pour objet de réduire les risques. |
La clientèle entreprises TPE / PME
1 Situer la mésofinance
2 Étudier le risque d’une entreprise à l’aide de ses documents comptables
3 Appuyer l’analyse du dossier crédit sur la comptabilité de l’entreprise ou sur la reconstitution des documents comptables |
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