L'école de la microfinance
Les fondamentaux de la microfinance à NANTES (MF 200)
Les fondamentaux de la microfinance
L’école de la microfinance propose des formations en présentiel à NANTES et des formations à distance.
Une institution de microfinance a pour mission de prêter de petites sommes aux personnes qui ne disposent pas des garanties suffisantes pour accéder au système bancaire formel. Une microfinance a aussi pour mission de collecter l’épargne de ses clients.
Pour qu’une institution de microfinance soit pérenne, il est nécessaire de disposer de 3 piliers fondamentaux :
1 Le PNB produit Net Bancaire (Produit d’intérêts et de commissions) : ce sont les intérêts et les commissions perçues qui vont permettre de faire vivre la structure. Les taux d’intérêts sont très élevés dans les microfinances car ils portent sur de très petites sommes alors que les frais de gestion sont souvent supérieurs à ceux des banques.
2 La maitrise des Frais de fonctionnement. Les frais de fonctionnement ce sont tous les frais généraux que l’institution doit engager pour disposer d’une agence de microfinance ouverte au public, ce sont les salaires et charges sociales mais aussi les dotations aux amortissements des équipements utilisés.
3 La maitrise du Coût du Risque. Le risque c’est tout ce qui pourrait mal se passer. Le plus évident c’est bien sur le risque de crédit, le client qui ne rembourse pas. Mais il y a aussi des risques de malversation par exemple quand le client a présenté de faux documents pour obtenir un prêt. Et puis le risque c’est aussi de ne plus pouvoir rembourser les épargnants qui ont déposé de l’argent à la microfinance.
Au niveau des services financiers, la microfinance comprend l’ensemble des services financiers axés sur les ménages à faible revenu.
Après le microcrédit, la microfinance s’est enrichie de services extrêmement demandés comme la micro-épargne qui permet aux personnes très pauvres de conserver sans risques leur petite épargne. Il peut s’agir également de la collecte des recettes des petits commerçants du marché ce qui permet de mettre l’argent en sécurité.
On trouve aussi d’autres services financiers ciblant les clients à faible revenu, tels que les transferts d’argent, le crédit bail ou encore la micro-assurance.
La microfinance propose parfois des services non financiers très importants complémentaires aux services financiers :
Ce sont l’éducation financière, la formation à la gestion préalable à l’octroi d’un crédit, la formation professionnelle
L’accompagnement d’un bénéficiaire de prêt pour lui permettre de réussir dans son activité génératrice de revenus.
La pédagogie de l’école de la microfinance est fondée sur l’échange de savoir-faire et d’expériences avec des professionnels des établissements de microfinance.
La formation aux fondamentaux de la microfinance a pour objectif de renforcer la capacité institutionnelle des établissements de microfinance afin qu’ils puissent se pérenniser.
Les meilleures formations en microfinance sont conçues comme des outils pour aider les professionnels à mieux comprendre l’environnement et le coté social de la microfinance tout en découvrant qu’il s’agit de véritables métiers ayant des techniques propres.
Les bonnes formations enseignent le savoir faire mais aussi le savoir être comme par exemple l’animation de séances de formations à l’éducation financière.
La formation enseigne les principes et les meilleures pratiques de la micro-finance.
Les participants aux formations s’inscrivent à un programme de formation aux fondamentaux de la microfinance qui comprend :
- Des présentations techniques réalisées par un professionnel qualifié de la microfinance.
- Des exercices pratiques d’application et des travaux dirigés pour apprendre à faire soi même.
- Des séances d’apprentissage du comportement adéquat réalisés à l’aide de jeux de rôles et de quiz pour les agents de crédit…
- La remise d’un solide support de cours qui permet de se souvenir et de se référer une fois la formation achevée.
Le premier objectif d’une institution de microfinance doit être de devenir pérenne, d’acquérir son autonomie sur le long terme.
Pour se pérenniser les institutions de microfinance ont besoin d’avoir une vision stratégique à long terme et de définir des stratégies pour y parvenir.
Une institution de microfinance doit aussi définir sa place au sein du système financier national.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la formation :Retrouvez toutes les informations en suivant le lien ci-dessous :
Un SFD doit gagner de l’argent pour se pérenniser et se développer
Un établissement de microfinance est une entreprise et comme toute entreprise, elle ne peut se développer qu’en gagnant de l’argent.
Quand la microfinance gagne de l’argent, elle peut réinvestir cet argent dans le SFD et ainsi se développer.
Pour améliorer la rentabilité des établissements de microfinance, la formation professionnelle des dirigeants et des cadres est un investissement rentable et durable Les bénéfices des formations sont visibles très rapidement et permettent de travailler plus efficacement.
Les besoins de formation pour le développement des microfinances sont très nombreux : le renforcement de la gestion financière, la qualification des cadres, les compétences en informatique, la formation de véritables directeurs d’agences de microfinance pour le développement du réseau d’agences, la conception de produits bien adaptés à la clientèle…
Renforcer les compétences en gestion des institutions de microfinance
La formation professionnelle en microfinance est un levier essentiel de développement économique et social des SFD
La mission de l’école de la microfinance est d’accompagner via des formations les établissements de microfinance en leur apportant les outils de gestion indispensables et des logiques managériales.
Quelles sont les difficultés courantes des Établissements de microfinance ?
La croissance du PAR 30 et des impayés
Cette situation va nécessairement avoir des répercussions financières et juridiques sur l’institution de microfinance et cela peut même mettre en danger sa survie.
Le risque de liquidité
Le non respect des normes prudentielles
Les microfinances en difficulté sont incapables de présenter des ratios prudentiels satisfaisants.
La solvabilité
La liquidité
La division et la limitation des risques
La couverture des emplois à moyen et long terme par des ressources stables
La couverture des immobilisations par des fonds propres prudentiels
La limitation des opérations autres que les activités d’épargne et de crédit
Les fraudes
Les fraudes sont extrêmement courantes dans les établissements de microfinance ce qui exige pour décourager les fraudeurs de mettre en place un contrôle interne rigoureux.
Le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Les délinquants pensent que les microfinances sont moins rigoureuses dans leurs contrôle et tentent de blanchir leur argent sale.
Il y a des risques très forts pour les établissements en acceptant cet argent qui peuvent aller jusqu’au retrait d’agrément et des sanctions pénales très graves pour ceux qui ont favorisés le blanchiment en qualité de complice.
Que peut apporter l’école de la microfinance
Les programmes de formation proposés par l’école de la microfinance ont pour objet le renforcement des compétences afin que chacun soit plus performant à son poste.
Nos formations aident les cadres de la microfinance à être plus organisés, à être plus efficaces.
Investir dans le renforcement de compétence de vos équipes c’est gagner en efficacité et en pertinence et ce à court terme comme à long terme.
Des formations pour aider à la performance
Le parcours du dirigeant d’un établissement de microfinance
Gouvernance et stratégies en microfinance
La formation ressources humaines dans les microfinances
L’audit interne en microfinance
Le contrôle interne en microfinance
La gestion des risques en microfinance
Contrôle de gestion des institutions de microfinance
Analyse financière d’une institution de microfinance
Les fondamentaux de la microfinance
Gestion au quotidien d’une agence de microfinance
Formation des commerciaux d’une agence de microfinance
Comptabilité et analyse financière d’une institution de microfinance
Comptabilité d’une institution de microfinance
La formation de l’agent de crédit
La formation du chef d’agence en microfinance
L’école de la microfinance organise un cycle de formations en microfinance à TOAMASINA (MADAGASCAR)
IMPORTANT : En raison de la pandémie de coronavirus, et aussi des problèmes de logistique, les formations en présentiel qui avaient été programmées à TOAMASINA n’ont pu avoir lieu.
Nous essayons de reprogrammer cette action en province sans pouvoir préciser de dates actuellement.
En attendant un certain nombre de formations peuvent être suivies en e-learning auprès de l’école de la microfinance. Merci de suivre le lien ci-après :
Liste des formations proposées par l’école de la microfinance
Attention, à partir des liens indiqués ci-dessous, il faut cliquer sur DOWNLOAD pour obtenir les catalogues demandés.
catalogue des formations aux métiers de la microfinance
catalogue des formations aux métiers de la banque
catalogue des formations aux métiers de la comptabilité
L’ÉCOLE DE LA MICRO-FINANCE est un organisme de formation français spécialisé dans l’enseignement des métiers de la microfinance.
Il est indispensable, pour faire fonctionner correctement une institution de microfinance , de disposer d’un personnel compétent, de cadres et d’administrateurs qualifiés, capables de gérer les programmes de façon professionnelle.
L’école de la microfinance a été créée par des professionnels de la banque et de la microfinance, dans le but de professionnaliser les acteurs du secteur .
L’école de la microfinance est aujourd’hui l’un des principaux organismes en matière de formations aux métiers de la microfinance dans les pays francophones.
catalogue de formation de l’école de la microfinance
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/
L’école de la microfinance propose :
- Des actions d’adaptation et de développement des compétences des salariés ;
- Des actions d’acquisition, d’entretien ou de perfectionnement des connaissances.
Les actions menées sont destinées aux salariés des institutions de micro finance dans le but de leur permettre d’assurer leurs fonctions professionnelles, de développer leurs capacités d’adaptation pour accompagner leurs évolutions professionnelles et les changements dans la pratique de leurs activités.
Liens vers les différentes formations enseignées à l’école de la microfinance :
MF 200 : LES FONDAMENTAUX DE LA MICROFINANCE
MF 201 : GESTION AU QUOTIDIEN D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE
MF202 : FORMATION DES COMMERCIAUX D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE
MF 300 : ANALYSE FINANCIÈRE D’UNE INSTITUTION DE MICROFINANCE
MF 303 : FORMATION DES CONTRÔLEURS DE GESTION EN MICROFINANCE
MF 305 : COMPTABILITÉ D’UNE INSTITUTION DE MICROFINANCE
MF 401: LA GESTION DES RISQUES EN MICROFINANCE
MF 404 : LE CONTRÔLE INTERNE DANS LES ÉTABLISSEMENTS DE MICROFINANCE
MF 405 : AUDIT INTERNE EN MICROFINANCE
MF 503 : GOUVERNANCE ET STRATÉGIES EN MICROFINANCE
MF 505 : LE MARKETING EN MICROFINANCE
MF 604 : LE PARCOURS DE FORMATION DU CHEF D’AGENCE
MF 605 : LE PARCOURS DU DIRIGEANT D’UN ÉTABLISSEMENT DE MICROFINANCE
MF 610 : LE PARCOURS DE FORMATION DE L’AGENT DE CRÉDIT
MF 621 : L’ACCOMPAGNEMENT DE LA PETITE ENTREPRISE
MF 622 : FORMATION DE FORMATEUR EN ÉDUCATION FINANCIÈRE
MF 714 : LES RESSOURCES HUMAINES DANS LES MICROFINANCES
Public cible et modalités de formation :
L’Ecole de la Microfinance s’adresse par priorité aux professionnels des métiers de la microfinance et a pour objet de favoriser le développement des compétences des agents des IMF sous deux formes :
– Formations en présentiel (en intra ou dans nos locaux à Nantes) :
– Formations modulaires individualisées en E.learning
L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.
