L'école de la microfinance
ANALYSE FINANCIERE DES INSTITUTIONS DE MICROFINANCE
ANALYSE FINANCIERE DES INSTITUTIONS DE MICROFINANCE
L’école de la microfinance de Nantes propose une formation à l’analyse financière d’un établissement de microfinance (IMF, SFD, EMF)
Cette formation convient particulièrement aux banques et organismes de garantie
La formation a pour objectif d’apporter aux participants les compétences clés en matière d’analyse financière afin de leur permettre de mieux évaluer la situation financière des SFD.
Présentation de la formation. |
La formation permet d’évaluer la situation financière d’une institution de microfinance en maitrisant les concepts de pérennité de l’institution, de solvabilité, de liquidité et d’équilibre financier.
L’analyse financière a pour objet de permettre aux dirigeants, aux bailleurs de fonds et aux prêteurs financiers de prendre les décisions conformes à la réalité de l’IMF. |
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PLAN DETAILLE DU COURS ANALYSE FINANCIERE EN 8 MODULES SUR 5 JOURNEES DE FORMATION
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Module 1 L’étude du bilan du SFD
1. Bien comprendre le bilan du SFD pour pouvoir l’analyser
2. Présentation du bilan d’un SFD
3. Que doit-on voir dans le bilan d’un SFD
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Module 2 Le compte de Résultat et les SIG d’un SFD
1. Présentation des SIG
2. Les SIG montrent comment se forme le résultat d’un SFD
3. Que doit-on voir dans le résultat d’un SFD
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Module 3 La grille d’analyse financière d’un SFD
1. L’analyse du résultat via les SIG
2. L’analyse de la structure du bilan
3. L’analyse de la productivité -
Module 4 Le portefeuille du SFD
1. Le portefeuille du SFD
2. Le calcul du PAR
3. Le suivi RISQUE du SFD
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Module 5 La performance du SFD
1. La performance financière : signification du trépied
2. Analyse de la productivité
3. La croissance des agrégats. -
Module 6 L’étude de la rentabilité du SFD
1. Quel est le rôle de la rentabilité pour un SFD ?
2. La rentabilité globale
3. La rentabilité par centre de profit -
Module 7 La viabilité du SFD
1. La maitrise du financement
2. La maitrise du risque
3. La maitrise de la gestion -
Module 8 La gestion Actifs / Passifs – GAP
1. Le GAP et la gestion du bilan d’un SFD
2. Le principe fondamental de l’écoulement
3. La sensibilité du PNI
4. La transformation
LE PROGRAMME DE LA FORMATION A L’ANALYSE FINANCIÈRE D’UNE BANQUE OU D’UN établissement DE MICROFINANCE
La formation essentiellement pratique se fait à travers l’étude des bilans, comptes de résultat et les rapports des commissaires aux comptes.
A l’aide d’une grille d’analyse, le stagiaire apprend a identifier les forces et faiblesses de la banque ou de l’institution de microfinance.
Les résultats obtenus sont systématiquement comparés à d’autres établissements de même taille afin de bien mettre en évidence la solvabilité de l’établissement, son appétence aux risques, sa croissance, sa maitrise des frais de fonctionnement.
La grille d’analyse parfaitement méthodique- permet de déterminer les risques que prend l’établissement prêteur par rapport au financement de la banque ou de l’institution de microfinance.
Il existe de multiples raisons de procéder à l’analyse financière d’un établissement de microfinance :
1 Les administrateurs ou la direction générale souhaitent s’assurer de la rentabilité et de la solvabilité de leur entreprise
2 Pour limiter le risque, le banquier veut vérifier avant de faire un prêt à une microfinance la rentabilité de l’établissement et les éventuelles difficultés économiques.
3 Les déposants veulent s’assurer qu’ils peuvent laisser sans risque leur argent dans la microfinance
4 Un repreneur s’intéresse au niveau d’activité de l’établissement de microfinance avant de lancer son opération.
5 Un concurrent souhaite identifier les fragilités de l’établissement, sa place dans le secteur et la stratégie suivie.
6 Les futurs actionnaires veulent vérifier la performance et le potentiel de l’entreprise
7 Les salariés veulent s’assurer des perspectives économiques de leur entreprise.
ANNIMATION |
Les sessions seront animées par Monsieur Michel HAMON, Fondateur de l’Ecole de la Microfinance qui est spécialisée dans les cours de professionnalisation des acteurs du secteur de la microfinance, notamment dans les domaines de la comptabilité et de l’analyse financière. Monsieur HAMON a une riche carrière professionnelle dans le domaine de la banque et celui de l’enseignement. |
Contacts : |
L’école de la microfinance Tél. : + 33 6 52 59 32 37,Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
Publics concernés : |
Directeur Général, Directeur Financier, Responsable des opérations, Chef d’agence, Responsable Administratif et financier, Auditeur et Contrôleur interne, Inspecteur. |
Validation : |
Remise d’une attestation de formation en analyse financière des Institutions de microfinance. |
Méthodes et outils : |
Exposés exercices et cas pratiques à partir de bilans et de comptes de résultats d’IMF. |
Niveau formation en entrée : |
Niveau non précisé |
Durée de la formation en centre : |
35 heures sur 5 jours |
Prérequis : |
Des connaissances en finance sont indispensables |
Dates et lieux : |
NANTES
Inscription permanente : Oui |
Si vous souhaitez en savoir plus sur la formation :
Cliquez sur le lien vers la fiche de présentation de la formation Analyse financière d’un établissement de microfinance
Formation analyse financière d’un établissement de microfinance
L’ÉCOLE DE LA MICROFINANCE (NANTES – FRANCE) a créé depuis 2013 des formations destinées à un public africain , pour accompagner le développement des banques et des établissements de microfinance du continent.
Retrouvez les programmes proposés par l’école de la microfinance en suivant le lien ci-après
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/formations-en-banque-et-en-microfinance/
Les formations se font chaque année sur plusieurs semaines. Elles sont animées par des professionnels de la Banque et de la Micro-finance.
GOUVERNANCE DES EMF
Le mois de la microfinance au Cameroun à commencé par une formation à la GOUVERNANCE DES EMF à laquelle assistaient des administrateurs d’EMF, des dirigeants et des cadres supérieurs. Cette formation qui comprenais des études de cas fut considérée comme répondant à un véritable besoin.
Lien vers la formation gouvernance et stratégies dans un établissement de microfinance ou dans une banque
FORMATION DE FORMATEURS EN ÉDUCATION FINANCIÈRE
L’école de la Micro-finance a ensuite enchainé sur une FORMATION DE FORMATEURS EN ÉDUCATION FINANCIÈRE, véritable carrefour du « donner et recevoir » avec une méthodologie spécifique d’apprentissage pour chacun des thèmes de la formation.
Lien vers la formation formation de formateurs en éducation financière
LE PARCOURS DE FORMATION DU DIRECTEUR D’AGENCE
Vint ensuite une longue formation de 6 grandes journées, LE PARCOURS DE FORMATION DU DIRECTEUR D’AGENCE destiné à des chefs d’agences confirmés ou en cours de prise de poste.Le but de ce parcours de formation, très riche en enseignements, est bien entendu de développer le professionnalisme (le chef d’agence est l’animateur d’une équipe, l’organisateur, le premier vendeur de l’agence, le responsable de la sécurité…) tant en connaissances du métier de chef d’agence qu’en développement du comportemental : AGIR EN MANAGER.
Lien vers la formation « Le parcours de formation du Chef d’agence »
LE MARKETING EN MICROFINANCE
Dans un contexte africain où les marchés des EMF sont de plus en plus concurrentiels, la fonction marketing devient une fonction pivot des institutions de microfinance. Elle a pour objet de définir les segments de croissance, d’étudier le positionnement de la marque et des produits financiers proposés.
La fonction marketing répond au besoin pour les EMF de se centrer davantage sur leurs clients.
Sur un marché concurrentiel, l’EMF doit proposer des produits et services distincts perçus comme distincts de ce que proposent les concurrents.
Lien vers la formation Marketing en banque ou en microfinance
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/download/mf-405-le-marketing-en-banque-et-en-microfinance/
ANALYSE FINANCIÈRE
Il s’agissait ici d’un cours très technique dont l’objectif était de donner aux stagiaires les outils pour améliorer la performance de leurs organisations.
L’analyse financière a en effet pour objet de permettre aux dirigeants, aux bailleurs de fonds et aux préteurs de prendre les décisions conformes à la réalité comptable et financière de l’EMF.
Les participants ont été très satisfaits de cette formation qui leur a permis de réfléchir à leur plan d’actions et aux mesures à mettre en œuvre pour améliorer la performance de leur IMF.
Lien vers la formation Analyse financière d’un établissement de microfinance
AUDIT INTERNE ET CONTRÔLE INTERNE DANS LES EMF
La dernière formation proposée dans le cadre du mois de la professionnalisation des EMF à Douala concernait la fonction contrôles dans les EMF.
Le formateur a pu communiquer sa compétence et ses pratiques dans la méthodologie du processus d’audit interne.
Des cas pratiques ont pu montrer comment l’auditeur interne peut conserver indépendance et impartialité en toutes circonstances.
Les stagiaires ont en particulier appris à hiérarchiser les informations recueillies et à présenter leurs rapports en exposant les forces et les points critiques de l’institution et en proposant des points d’amélioration hierarchisés.
Lien vers la formation audit interne en banque ou en microfinance
DE NOUVEAUX OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES POUR L’ÉCOLE DE LA MICRO-FINANCE
La démarche du mois de la Micro-finance au Cameroun est totalement cohérente avec les préoccupations de la STRATÉGIE NATIONALE DE LA FINANCE INCLUSIVE AU CAMEROUN.
L’école de la Micro-finance travaille maintenant à la seconde phase du programme de renforcement des capacités des acteurs de la microfinance, qui a pour objectif d’apporter les repères indispensables, les compétences clés, pour former avec rigueur les formateurs locaux aux standards de L’ÉCOLE DE LA MICROFINANCE de NANTES (FRANCE).
M. Jonathan Morduch, président du Groupe d’experts des nations Unies sur les statistiques relatives à la pauvreté mondiale a dit la microfinance s’illustre comme l’outil le plus prometteur et le moins coûteux de la lutte contre la pauvreté mondiale ».