L'école de la microfinance
AGENT DE CRÉDIT EN MICROFINANCE
1. Qu’est ce qu’un agent de crédit
En relation avec le client, l’agent crédit s’entretient avec lui, lui explique le crédit, ses caractéristiques et modalités de fonctionnement ainsi que les documents requis pour constituer un dossier de demande de crédit.
L’agent de crédit prépare le dossier crédit puis soumet le dossier de l’emprunteur au superviseur crédit pour validation et recommandations
L’agent de crédit est centré sur client et lui offre un service personnalisé remplissant les standards de qualité.
La tâche de l’agent de crédit consiste à évaluer l’intérêt du crédit pour l’emprunteur et sa capacité ensuite à rembourser ce crédit. Pour ce faire il analyse les documents présentés par les clients, pour un particulier les bulletins de salaire, les revenus, la stabilité de l’emploi… et pour une entreprise il analyse les états financiers, les antécédents de crédit, les biens possédés, les dettes actuelles
L’agent de crédit est qualifié pour évaluer la solvabilité des particuliers ou des entreprises.
L’agent de crédit approuve ou rejette les demandes de prêt en fonction de la politique crédit de son établissement de microfinance.
Il saisit les données permettant le credit scoring,
Il procède à des vérifications de terrain pour valider les informations du client.
L’agent de crédit a une importante activité administrative.
Administratif l’agent de crédit constitue le dossier en rassemblant les documents selon la procédure et dans le respect d’une check-list support de l’opération.
Il met à jour le dossier client en cas de changement de statut financier, personnel ou professionnel. Il s’assure de l’éligibilité du client, sur la base de son profil, de ses capacités de remboursement et détermine les garanties qui seront nécessaires.
Il procède à l’évaluation des garanties et à leur enregistrement pour avoir ainsi une force juridique.
L’agent de crédit gère un portefeuille et surveille le bon remboursement des prêts
.
Un agent de crédit gère un portefeuille de crédits.
En cas de difficulté, impayés, problèmes de recouvrement, il intervient auprès du client pour obtenir les remboursements dus.
L’agent de crédit tente une négociation amiable avec les clients pour restructurer ou modifier leurs prêts, mais il peut aussi engager des procédures judiciaires pour recouvrer la dette si nécessaire.
2 Comment on devient agent de crédit
Les agents de crédit sont des professionnels qui évaluent la solvabilité des particuliers ou des entreprises et décident de leur accorder des prêts ou d’autres formes de crédit
Pour avoir cette responsabilité, leur employeur va exiger certaines compétences :
- Rigueur et honnêteté
- Aptitudes à l’écoute et à la négociation
- Bonnes connaissances en analyse financière et des risques.
- Sens du relationnel
- Pédagogie pour bien expliquer au client ce à quoi il s’engage
- Aptitudes à gérer un portefeuille de prêts
- Négociation et autorité quand il faut relancer les clients défaillants
LA FORMATION DE L’AGENT DE CREDIT EN MICROFINANCE
Une formation est indispensable pour devenir un agent de crédit dans une agence de microfinance.
Cette formation permet d’acquérir les connaissances pour la sélection des dossiers, pour bien monter un dossier de crédit, procéder aux vérifications sur le terrain ou encore savoir estimer les garanties.
Aux fonctions de conseils (choix du type de crédit adapté à la clientèle…) s’associent nécessairement des tâches importantes et diversifiés de gestion administrative, (suivi des mises en place, suivi des prêts, suivi des retards…).
Pour un agent de crédit il faut maitriser l’étude du risque en secteur informel,
L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021
Le catalogue 2025 des formations en microfinance est disponible
L’école de la microfinance – acteur connu et reconnu en matière de Formations en microfinance depuis plus de 13 ans, forme et accompagne les Administrateurs, les Directeurs Généraux, les auditeurs internes, les contrôleurs de gestion, les chefs des agences, les techniciens et les Exploitants aux meilleures pratiques en matière de microfinance.
La mission de l’école de la Microfinance : former des professionnels dans les métiers de l’encadrement des Institutions de microfinance
Accès direct au catalogue en suivant le lien ci-dessous
Les programmes des formations de l’école de la banque et de la microfinance
Nos formateurs mettent leur expérience et leur expertise à votre service
La formation pour les professionnels de la microfinance est un investissement stratégique, pour aujourd’hui, comme pour demain. Elle se doit d’apporter une réponse optimale aux problèmes de risque et à des défis financiers et techniques souvent complexes et déterminants pour la pérennité d’une institution de microfinance
L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021
Nous vous proposons 18 formations aux métiers de la microfinance en 2025
Le dispositif de formation est ouvert à toutes les institutions de microfinance ou systèmes financiers décentralisés, quelles que soient la nature juridique de l’établissement (mutuelles, SA…) ou sa taille.
A travers son offre de formation, l’Ecole de la Microfinance vous permet de consolider, d’acquérir et de partager vos connaissances.
Liste des formations en microfinance ou en comptabilité proposées par l’école de la microfinance en 2025
- MF 200 Fondamentaux de la microfinance
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MF 201 Gestion au quotidien d’une agence de microfinance
-
MF 202 Formation des commerciaux d’une agence
-
MF 300 Analyse financière des établissements de microfinance
-
MF 303 Le contrôle de gestion en microfinance
-
MF 305 Comptabilité d’une institution de microfinance
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MF 401 Gestion des risques en microfinance
-
MF 404 Le contrôle interne en microfinance
-
MF 405 Audit interne en microfinance
-
MF 503 Gouvernance et stratégies en microfinance
-
MF 505 Le marketing en microfinance
-
MF 604 Le parcours de formation du chef d’agence en microfinance
-
MF 605 Formation pour les dirigeants des institutions de microfinance
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MF 610 Le parcours de formation de l’agent de crédit en microfinance
-
MF 621 Accompagnement de la petite entreprise
-
MF 622 Formation de formateurs en éducation financière
-
MF 714 Ressources humaines dans les établissements de microfinance
-
MF 308 Comptabilité et analyse financière d’une institution de microfinance
Une offre de formation complète et innovante
L’objectif des formations est de permettre aux apprenants d’acquérir de réelles compétences opérationnelles en microfinance, de compléter leur qualification ou leur spécialisation, et de développer les capacités d’adaptation pour accompagner les évolutions professionnelles du secteur.
Les formations ont notamment pour objectif de rendre les structures de microfinance plus formelles et plus viables sur le long terme à travers l’amélioration de leurs procédures et de leurs organisations, et d’un apprentissage pour mieux sélectionner leurs risques et ainsi améliorer leur taux de recouvrement.
Le centre de la formation « l’école de la microfinance » est l’un des plus importants centres francophones pour la formation aux métiers de la microfinance.
Il a pour mission la formation des professionnels -dirigeants, administrateurs et salariés- de la microfinance.
Le parcours de formation de l’agent de crédit
L’agent de crédit
L’agent de crédit est au contact du client : il lui explique les conditions d’octroi, les garanties qu’il doit prendre, il fait l’enquête de terrain, monte un dossier et ensuite s’occupe du recouvrement des échéances.
Pour que tout se passe bien il lui faut être centré sur les besoins du client et offre un service de qualité.
L’agent de crédit est également un administratif qui doit rassembler tous les documents nécessaires pour que son client obtienne le crédit dans le respect de procédures.
Il se rend sur le terrain, visite le logement et le lieu de travail pour valider les informations du client.
Une fois le crédit en place, il continue à suivre le client dans le cadre de son examen du risque et en cas de difficulté, retards, problèmes de recouvrement, il intervient auprès du client pour obtenir les remboursements dus.
Raison d’être de la formation :
Agent de crédit est un métier qui demande des connaissances spécifiques commerciales, juridiques, de savoir monter un dossier de la façon la plus rigoureuse puis gérer la relation client selon les bonnes pratiques en microfinance.
Les meilleurs agents de crédit devront aussi évoluer dans leurs structures soit vers des postes de superviseurs de crédit soit vers le poste de Directeur d’agence soit encore vers les autres postes qu’offrent les établissements de microfinance.
Le programme de la formation sur 2 semaines complètes.
- L’agent de crédit
- Les aspects sociaux de la microfinance
- La finance inclusive
- L’organisation d’une agence
- Développer la clientèle
- L’éducation financière pour les emprunteurs
- La première rencontre avec le chef d’entreprise
- L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
- Les crédits aux salariés
- Les garanties
- Situation de conseil vente placement
- Mieux vendre
- Les techniques de ventes
- La meso-finance
- le diagnostic de l’entreprise
- La concurrence
- Le recouvrement
- La réglementation
Pour plus de précision sur la formation de l’agent de crédit :
Merci de cliquer sur le lien ci-après :
FORMATION DE L’AGENT DE CRÉDIT EN MICROFINANCE