Un certificat professionnel en microfinance

Formation en microfinance au NIGER

Les formations   en microfinance

Les établissements de microfinance sont des établissements fragiles. De formations sont nécessaires pour renforcer la qualification des praticiens de ces établissements.

Tous les établissements de microfinance sont passés par des crises (la trésorerie), par un portefeuille à risque insoutenable ou encore ont connu des fraudes.

Les formations en microfinance ont avant tout l’objectif de renforcer la capacité des salariés et des dirigeants  des établissements de microfinance afin qu’ils puissent   pérenniser leur dispositif en résolvant les problèmes de gouvernance, en améliorant la gestion des risques en mettant en place un véritable  contrôle interne, en maîtrisant les dispositions réglementaires, .

La Micro-finance est constituée de l’ensemble des services financiers – crédit,dépôt, assurance, transfert de fonds…qui peuvent être proposés aux populations démunies très généralement exclues des banques ou institutions financières traditionnelles.

Les formations pour exercer les métiers de microfinance qui sont proposées cette année par l’école de la microfinance :

• Les fondamentaux de la micro finance
• Formation de formateurs en éducation financière
• Comptabilité d’une institution de micro finance

• Le parcours du dirigeant (DG, DGA, PCA, membres du CA…)
• Le parcours du chef d’agence
• Le parcours de l’agent de crédit
• Gestion au quotidien de l’agence
• Formation des commerciaux
• Le contrôle interne
• Gouvernance et stratégies
• Gestion des risques
• Contrôle de gestion en micro finance.
• Analyse financière
• Audit interne
• L’accompagnement de la petite entreprise
• Les Ressources humaines dans les microfinance
• Le marketing en microfinance

L’examen en fin de formation à l’école de la microfinance

A l’école de la Microfinance,   les étudiants en microfinance doivent obligatoirement subir un test de contrôle de ce qu’ils ont appris.

Le but est de vérifier les connaissances acquises et de mesurer que l’étudiant a bien acquis l’essentiel du cours.

De savoir qu’il y a un examen en fin de semaine modifie le comportement des apprenants :-Cela permet de ne pas être passif face à l’apprentissage, d’écouter attentivement un cours et de prendre des notes.

-La révision du cours permet de mettre en évidence ce que l’étudiant n’a pas vraiment bien acquis et donc de l’inciter à revoir.

• La remise d’un solide support de cours qui permet de se souvenir et de se référer une fois la formation achevée.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la formation :Retrouvez toutes les informations  en suivant le lien ci-dessous :

FORMATION LES FONDAMENTAUX DE LA MICROFINANCE

Les fondamentaux de la microfinance

L’école de la microfinance propose des formations en présentiel  à NANTES et des formations à distance.

Une institution de microfinance a pour mission de prêter de petites sommes aux personnes qui ne disposent pas des garanties suffisantes pour accéder au système bancaire formel. Une microfinance a aussi pour mission de collecter l’épargne de ses clients.

Pour qu’une institution de microfinance soit pérenne, il est nécessaire de disposer de 3 piliers fondamentaux  :

1 Le PNB produit Net Bancaire (Produit d’intérêts et de commissions) : ce sont les intérêts et les commissions perçues qui vont permettre de faire vivre la structure. Les taux d’intérêts sont très élevés dans les microfinances car ils portent sur de très petites sommes alors que les frais de gestion sont souvent supérieurs à ceux des banques.

2 La maitrise des Frais de fonctionnement. Les frais de fonctionnement ce sont tous les frais généraux que l’institution doit engager pour disposer  d’une agence de microfinance ouverte au public, ce sont les salaires et charges sociales mais aussi les dotations aux amortissements des équipements utilisés.

3 La maitrise du Coût du Risque. Le risque c’est tout ce qui pourrait mal se passer. Le plus évident c’est bien sur le risque de crédit, le client qui ne rembourse pas. Mais il y a aussi des risques de malversation par exemple quand le client a présenté de faux documents pour obtenir un prêt. Et puis le risque c’est aussi de ne plus pouvoir rembourser les  épargnants qui ont déposé de l’argent à la microfinance.

Au niveau des services financiers, la microfinance comprend l’ensemble des services financiers axés sur les ménages à faible revenu.

Après le  microcrédit, la microfinance s’est enrichie de services extrêmement demandés comme la    micro-épargne qui permet aux personnes très pauvres de conserver sans risques leur petite épargne. Il peut s’agir également  de la collecte des recettes des petits commerçants du marché ce qui permet de mettre l’argent en sécurité.

On trouve aussi  d’autres services financiers ciblant les clients à faible revenu, tels que  les transferts d’argent, le crédit bail  ou encore la micro-assurance.

La microfinance propose parfois  des services non financiers très importants  complémentaires aux services financiers :

Ce sont l’éducation financière, la formation à la gestion préalable à l’octroi d’un crédit, la formation professionnelle

L’accompagnement d’un bénéficiaire de prêt pour lui permettre de réussir dans son activité génératrice de revenus.

La pédagogie de l’école de la microfinance  est fondée sur l’échange de savoir-faire et d’expériences avec des professionnels des établissements de microfinance.

La formation aux fondamentaux de la microfinance a pour objectif de renforcer la capacité institutionnelle des établissements de microfinance afin qu’ils puissent se pérenniser.

Les meilleures formations en microfinance sont conçues comme des outils pour aider les professionnels à mieux comprendre l’environnement et le coté social de la microfinance tout en découvrant qu’il s’agit de véritables métiers ayant des techniques propres.
Les bonnes formations enseignent le savoir faire mais aussi le savoir être comme par exemple l’animation de séances de formations à l’éducation financière.

La formation  enseigne les principes et les meilleures pratiques de la micro-finance.

Les participants  aux formations s’inscrivent à un programme de formation aux fondamentaux de la microfinance qui comprend :

• Des présentations techniques réalisées par un professionnel qualifié de la microfinance.
• Des exercices pratiques d’application et des travaux dirigés pour apprendre à faire soi même.
• Des séances d’apprentissage du comportement adéquat réalisés  à l’aide de jeux de rôles et de quiz pour les agents de crédit…
• La remise d’un solide support de cours qui permet de se souvenir et de se référer une fois la formation achevée.

Le premier objectif d’une institution de microfinance doit être de devenir pérenne, d’acquérir son autonomie sur le long terme.

Pour se pérenniser les institutions de microfinance ont besoin d’avoir une vision stratégique à long terme et de définir des stratégies pour y parvenir.
Une institution de microfinance doit aussi définir sa place au sein du système financier national.