formation en banque à Nantes

Les compétences clés pour travailler en Banque

Les compétences clés pour les métiers de la banque

Les compétences clés en banque visent à permettre à chaque salarié, à chaque administrateur de s’adapter aux marchés de leur établissement, aux évolutions économiques, aux évolutions techniques et informatiques afin d’être plus autonome pour répondre aux situations complexes qu’il rencontre.

L’acquisition des compétences clés en banque n’a pas pour objet de combler des lacunes mais de s’adapter aux  évolutions constantes tout au long de la carrière.

Les particuliers, les entrepreneurs, les industriels, les commerçants ont besoin des banques et des établissements de microfinance pour tenir leurs comptes (comptes à vue, comptes d’épargne, comptes à terme), pour leur remettre des moyens de paiement et bien sur pour financer leurs investissements.

Toutes ces activités demandent des compétences spécifiques pour les salariés  des établissements.

On distingue dans la banque des métiers commerciaux  et des métiers de techniciens ou d’experts au siège de la banque :

Métiers commerciaux en banque

• chargé d’accueil
• conseiller clientèle particuliers
• conseiller clientèle entreprises
• directeur d’une agence bancaire
• Responsable d’un groupe d’agences
• Conseiller en ligne

En contact avec les clients, les commerciaux assurent les ventes et la promotion des produits bancaires et des services.

Le rôle des commerciaux est de répondre aux besoins des clients, de  démarcher  les prospects, de savoir négocier les conditions, d’élaborer une démarche commercial pour dynamiser les ventes, de gérer le portefeuille client, ou encore assurer un suivi commercial auprès de la clientèle afin de la fidéliser.

Métiers au siège de la banque

• analyste crédit
• responsable marketing
• responsable informatique
• responsable organisation
• juriste et contentieux
• opérations internationales
• les services de traitement (titres, chèques, épargne, gestion des crédits…)
• Les contrôleurs internes, inspecteurs et auditeurs
• Comptables et contrôleurs de gestion

• Les métiers du siège sont souvent  spécialisés et très techniques. Par exemple les analystes crédits doivent étudier le dossier au niveau du risque et prendre la décision de faire le prêt ou de le refuser en fonction de la politique de crédit d leur établissement, de son appétence au risque et de la qualité du dossier de demande de financement présenté.

• Le siège a des spécialistes sur des domaines très précis qui peuvent assister les commerciaux du réseau sur des domaines très divers et très pointus : l’ingénierie financière, les crédits promoteurs, les regroupements d’entreprises, la gestion de fortune…

• On regroupe sous le nom de gestionnaire back office de nombreux métiers techniques spécialisés par exemple dans les moyens de paiement, la gestion des titres, la gestion de la trésorerie de la banque ou encore le secteur juridique.

Quelles sont les compétences clés qu’une institution financière doit impérativement maitriser ?

Pour pouvoir être viable et professionnelle , le personnel et les administrateurs d’une institution financière  doivent maitriser certaines compétences clés  :

• Pour les commerciaux, le plus important c’est d’instaurer un climat de confiance avec les clients.
• Un chargé de clientèle particulier doit savoir écouter ce que lui disent les clients de la façon la plus honnête. pour proposer ensuite des produits financiers adaptés aux clients.
• Le conseiller de patrimoine en banque privée a une parfaite connaissance des produits financiers qu’il propose, il sait comment ils fonctionnent et peut les expliquer à la clientèle y compris les risques liés aux produits financiers;  .
• L’analyse crédit analyse les dossiers crédits, maitrise l’analyse du risque et les procédures d’octroi et de déblocage
• Les gestionnaires de middle office et de back office maitrisent parfaitement les schémas comptables utilisés et font preuve de rigueur.
• Les chargés d’accueil, premiers contacts de la clientèle en agence, ont une fibre commerciale.
• L’ensemble du personnel de la banque sait utiliser  les fonctionnalités du système d’information. et peut être amené à participer à  des groupes projets.
• Les responsables marketing conçoivent des produits bancaires souvent après avoir observé les produits proposés par la concurrence.
• Le directeur d’agence pilote les actions commerciales pour développer son portefeuille client et équiper ses clients.
• Pour les contrôleurs et inspecteurs, il s’agit de vérifier en permanence le respect des procédures et la conformité aux Lois et règlements ainsi que la sécurité des opérations.

L’école de la Microfinance a pour vocation de fournir  les connaissances clés en matière de banque ou de microfinance aux salariés et aux administrateurs des banques et des établissements de microfinance

Les compétences clés peuvent se définir comme un ensemble de connaissances et  de compétences nécessaires à l’exercice d’une profession. Dans le domaine de la banque, pour acquérir les compétences clés, l’école de la microfinance développe les savoirs de base du stagiaire en intégrant les compétence à acquérir par l’utilisation de cas pratiques et la présentation de situations vécues.

L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021

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FORMATION A L’AUDIT INTERNE DANS LES  MICROFINANCES

Dans un établissement de microfinance, l’auditeur interne a pour mission d’analyser  le fonctionnement de l’établissement de microfinance afin de détecter les défauts et les risques susceptibles  d’entrainer des conséquences graves pour l’EMF.

Avec une approche basée sur les risques, l’auditeur interne s’assure du bon fonctionnement des activités des agences ainsi que de l’ensemble des fonctions du siège Ressources humaines, comptabilité, système d’information, recouvrement et juridique, …

Le COSO –Committee Of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission– définit les activités de contrôle comme des « actions définies par les règles et procédures qui visent à apporter l’assurance raisonnable que les instructions du management pour maîtriser les risques susceptibles d’affecter la réalisation des objectifs sont mises en œuvre. »

Retrouvez le programme de la formation  « L’AUDIT INTERNE ET AUX CONTRÔLES A NANTES » en suivant le lien ci-après :

FORMATION A L’AUDIT INTERNE ET AUX CONTRÔLES A NANTES

L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.

Objectifs de la formation :

• Répondre aux obligations réglementaires en matière de contrôle interne
• Savoir organiser les contrôles en banque et dans  les institutions de microfinance.
• Identifier les risques et en établir la cartographie.
• Définir les contrôles nécessaires à partir de la cartographie des risques
• Maitriser les différentes étapes d’une mission d’audit interne.
• Apprendre à planifier et conduire une mission d’audit.
• Faire de la fonction Audit Interne un outil d’efficacité.

Le programme de la formation :

1. .L’auditeur doit travailler selon une approche   fondée sur le risque 
2. Maîtriser les différentes étapes d’une mission d’audit interne
3. La  mission d’audit  dans les institutions de microfinance, le scepticisme professionnel de l’auditeur
   
4. Les risques de crédit en banque ou en microfinance
5. Contrôler les risques réglementaires, opérationnels et de conformité
6.  Audit de la collecte et de la gestion de l’épargne
7. Rédiger un rapport d’audit de qualité

Méthodes et outils :

Exposés, études de cas,  et nombreux exercices et cas pratiques.

Travail très concret sur les risques auxquels un établissement de microfinance est exposé : Le risque est défini comme la possibilité qu’un événement survienne et ait un impact couteux pour l’établissement de microfinance.

a l’aide de cas vécus, le formateur explique de façon très précise comment mettre en évidence les risques, puis comment les évaluer, montre comment on peut réduire l’exposition aux risques, et propose des contrôles adaptés.

L’audit interne apparait ainsi comme un processus dynamique et itératif d’identification et d’analyse des risques susceptibles d’affecter la réalisation des objectifs.

Contacts :

L’école de la microfinance

Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation
Tél. : +(33) 6 52 59 32 37 ,

 Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com

Publics concernés :

Auditeurs et contrôleurs internes de banques ou de SFD ou d’IMF.

Responsables administratifs et financiers

Inspecteurs d’IMF.

Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance d’une IMF r

Professionnels de la microfinance, salariés des banques ou de la finance.

Validations :

Remise d’une attestation de formation en audit des Institutions de microfinance.

Niveau formation en entrée :

Contrôleurs internes ou personnes connaissant très bien le fonctionnement d’un établissement bancaire ou de microfinance. précisé

Durée de la formation en centre

En centre stage de 5 jours soit 35 heures

Pré requis :

La promotion interne, après quelques années d’expérience, est la voie d’accès la plus courante pour accéder au poste d’auditeur interne.Pour suivre le stage il est recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale et connaitre la finance.

Prestations annexes :

Le contrôle et l’audit sont des fonctions fondamentales dans une IMF, aussi les métiers liés à l’audit connaissent progressivement de fortes évolutions.Les compétences requises pour exercer ces fonctions sont désormais multiples et de niveau croissant.Un support de cours détaillé est remis aux stagiaires..

Prochaine session :

NANTES

Précisions :

Cette formation peut également être proposée :

• par e-learning.
• intra dans un établissement financier.

Formateurs :

Animation par des praticiens expérimentés de la finance et de la microfinance, les formations sont fondées sur le vécu professionnel des intervenants et se déroulent dans un esprit d’échange et de partage des connaissances. Le contrôle et l’audit sont des fonctions fondamentales dans une IMF, aussi les métiers liés à l’audit connaissent progressivement de fortes évolutions.

Le Centre de formation « l’école de la microfinance » est spécialisé dans des formations résolument tournées vers la pratique à destination des professionnels de la banque et de la microfinance.