LE MARKETING EN MICROFINANCE

LE  MARKETING EN MICROFINANCE

Pourquoi est-nécessaire d’avoir une approche marketing en microfinance ?

La « micro finance » est une activité exercée par des entités agrées ou autorisées n’ayant pas le statut de banque ou d’établissement financier et qui pratiquent, à titre habituel, des opérations de crédit et ou de collecte d’épargne et offrent des services financiers spécifiques au profit des populations évoluant pour l’essentiel en marge du circuit bancaire traditionnel ;

Les consommateurs souhaiteraient pouvoir utiliser de nouveaux produits, et disposer d’une gamme plus large de services tandis que les institutions de microfinance n’ont que des capacité limitée à offrir des services financiers diversifiés

Souvent, ces établissements de microfinance ne consacrent que des ressources limitées pour le marketing et la sensibilisation de leurs clients.

Et pourtant, les établissements de microfinance sont nombreux sur le marché  et ont pour défi majeur de répondre aux besoins réels de la clientèle – l’orientation clients –

Pourquoi une formation en marketing en microfinance ?

Dans le cadre d’une  concurrence importante, la pérennité des institutions de microfinance est liée à leurs approches du marché, à leurs stratégies produits et services ou à leurs stratégies marques.

La formation aidera les établissements de microfinance à élaborer des programmes de fidélisation de la clientèle.

Objectifs formation marketing :

• Mettre le client au centre de l’institution de microfinance
• Comprendre les spécificités du marketing en banque ou en microfinance
• Savoir établir un diagnostic marketing
• Analyser les marchés et leurs potentialités à travers le marketing stratégique
• Concevoir un plan marketing pour gagner en compétitivité dans un univers concurrentiel

 Programme formation Marketing :

L’analyse financière d’un Établissement de MICROFINANCE

Comme toutes les entreprises, les   établissements de microfinance font l’objet d’évaluations de leurs performances et de leurs solvabilités.

Accès direct à la fiche de présentation de la formation à l’analyse financière ainsi que les dates des formations en suivant le lien ci-après :

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/formations-en-banque-et-en-microfinance/analyse-financiere-dune-institution-de-microfinance/

Il existe de multiples raisons de procéder à l’analyse financière d’un établissement de microfinance :

1 Les administrateurs ou la direction générale souhaitent s’assurer de la rentabilité et de la solvabilité de leur entreprise

2 Pour limiter le risque, le banquier ou le fonds de garantie veut vérifier avant de faire un prêt à une microfinance la rentabilité de l’établissement et les éventuelles difficultés économiques.

3 Les déposants veulent s’assurer qu’ils peuvent laisser sans risque leur argent dans la microfinance

4 Un repreneur s’intéresse au niveau d’activité de l’établissement de microfinance avant de lancer son opération.

5 Un concurrent souhaite identifier les fragilités de l’établissement, sa place dans le secteur et la stratégie suivie.

6 Les futurs actionnaires veulent vérifier la performance et le potentiel de l’entreprise

7 Les salariés veulent s’assurer des perspectives économiques de leur entreprise.

Les objectifs de la formation

Apporter les notions financières nécessaires à la compréhension de la structure financière d’un établissement de microfinance.

Apprendre a examiner les états financiers annuels

Savoir utiliser une grille d’analyse de la situation financière de l’établissement de microfinance.

Mettre en évidence les éléments de pérennité de l’institution, sa solvabilité, ses équilibres financiers

Durée de la formation

La formation à une durée de 5 jours soit 35 heures

Modalités de la formation

La formation à l’analyse financière se fait par l’étude de plusieurs bilans et comptes de résultat d’établissement de microfinance.

La grille d’analyse est complétée au fur et à mesure pour chaque institution étudiée.

Programme

Analyser la structure financière et apprécier l’équilibre financier

• Passer du bilan comptable de l’établissement de microfinance (SFD / EMF) au bilan financier en grandes masses
• Intégrer les informations hors bilan
• Les ratios de structure, d’endettement, de liquidité, de rotation
• Identifier l’impact des subventions des bailleurs de fonds

Évaluer l’activité et le niveau des marges

• Déterminer les Soldes Intermédiaires de Gestion (SIG)
• Apprendre à calculer les ratios d’activité, de productivité, de marge et de rentabilité
• Comprendre ce qui fait la qualité du portefeuille, les risques découlant des impayés
• Calculer la marge réelle d’intermédiation
• Le calcul du coût du risque et du portefeuille à risques (PAR)
• Identifier les éléments essentiels pour la pérennité financière de l’établissement de microfinance

Interpréter les ratios clés en fonction des normes de référence du secteur et des ratios prudentiels

• Comprendre où se situe l’établissement de microfinance en  tenant compte des normes   professionnelles à respecter
• Comprendre les ratios prudentiels
• Savoir diagnostiquer une situation de crise financière
• Situer un établissement de microfinance par rapport à la concurrence.

Public concerné

• Cadres des organes de réglementation et de contrôles
• Auditeurs internes et externes
• Bailleurs de fonds, fonds de garantie et banques
• Administrateurs et élus d’un établissement de microfinance
• Directeur général d’un établissement de microfinance
• Responsable Administratif et Financier d’un établissement de microfinance
• Contrôleur de gestion
• Analystes financiers
• Toute personne souhaitant apprécier la situation financière d’un établissement financier (établissement de microfinance ou banque)

Prérequis

• Connaître la comptabilité des établissements financiers ( établissement de microfinance ou  banque)
• Savoir lire et Comprendre un Bilan et un Compte de résultat